Quản lý vốn trong giao dịch forex là một trong những yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư đạt được lợi nhuận. Thế nhưng, rất nhiều người quên mất điều đó và bỏ qua việc thiết lập kế hoạch quản lý vốn cho mình. Thay vào đó, họ chỉ chú trọng đến việc phân tích kỹ thuật hay xây dựng các chiến lược giao dịch có tỷ lệ thu về lợi nhuận cao. Việc quản lý vốn cẩu thả, liều lĩnh sẽ khiến cho giao dịch kém hiệu quả và không đạt được mức lợi nhuận như mong muốn.

Trong bài học này, chuyên gia của chúng tôi- Mr. Nguyễn Tiến Dũng sẽ chỉ ra những sai lầm thường gặp trong quản lý vốn giao dịch cũng như các nguyên tc quản lý vốn hiệu quả.

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn là được biết đến như một phương pháp hạn chế rủi ro trong giao dịch Forex. Quản lý vốn bao gồm việc thực hiện các biện pháp bảo vệ vốn (như quy tắc 2%, cài đặt lệnh chặn lỗ), xác định khối lượng vào lệnh theo một điều kiện cụ thể nào đó, chia nhỏ tài khoản giao dịch của mình ra để có thể kiểm soát mức độ rủi ro khác nhau, đồng thời tối ưu hoá lợi nhuận cho mỗi lần giao dịch.

Những sai lầm thường gặp trong quản lý vốn giao dịch

  1. Sử dụng đòn bẩy cao

Đòn bẩy giống như một con dao 2 lưỡi, nó có thể giúp bạn kiếm được số tiền lợi nhuận lớn trong một thời gian ngắn, nhưng cũng có thể nhanh chóng thổi bay tài khoản của bạn.

Sự hấp dẫn của việc sử dụng đòn bẩy (nợ) nằm ở chỗ nó cho phép chúng ta tận dụng nguồn vốn ấy để kiếm thêm nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, sử dụng “đòn bẩy” không chỉ làm tăng lợi ích cho bạn khi mọi thứ đi theo đúng ý muốn của mình mà nó cũng làm tăng mặt thiệt hại cho bạn khi mọi thứ không đi đúng hướng ta định sẵn.

  1. Không cài đặt lệnh chặn lỗ (stoploss)

Một trong những sai lầm các trader thường gặp phải đó là không cài đặt lệnh chặn lỗ.

Công cụ stoploss là để bảo vệ tài khoản của bạn trước những rủi ro biến động thị trường. Không thiết lập điểm dừng lỗ cũng đồng nghĩa với việc tài khoản của bạn đang chịu rủi ro rất cao. Trên thực tế, thị trường Forex chuyển động không ngừng và không ai có thể dự đoán chắc chắn xu hướng của nó. Việc coi thường tầm quan trọng của stoploss và bỏ qua nó là một trong những lỗi tệ hại nhất, có thể khiến bạn “cháy tài khoản” bất kỳ lúc nào.

  1. Vào lệnh dựa vào cảm xúc chứ không phải đi theo thị trường

Có rất nhiều yếu tố dẫn tới việc giao dịch dựa vào cảm xúc, nó là lý do giải thích tại sao rất nhiều trader mất tiền. Để kiếm được tiền bạn phải kiểm soát được bản thân, thay đổi thói quen và tư duy sai lầm về hệ thống giao dịch. Điều này thực sự rất khó khăn, đòi hỏi bạn phải thực hiện hàng ngày để hình thành thói quen tích cực.

  1. Thiếu kiên nhẫn

Kiên nhẫn chính là điểm yếu nhất của những người mới bắt đầu. Hầu hết mọi người đều tiếp cận thị trường với quan điểm hoàn toàn sai lầm. Họ bị hút vào giao dịch với những ảo tưởng về số lợi nhuận mà họ có thể kiếm được trong một thời gian ngắn. Khi giao dịch với áp lực phải kiếm được nhiều tiền sẽ khiến bạn không đủ kiên nhẫn chờ đợi những giao dịch có xác suất thắng lợi cao, vì thế bạn thường kết thúc với thất bại.

Xuất phát từ sự thiếu kiên nhẫn đó, hầu hết trader bỏ qua giai đoạn giao dịch trên tài khoản demo hoặc dành rất ít thời gian cho nó. Giao dịch trên tài khoản demo không những giúp bạn kiểm tra sự hiệu quả trong chiến thuật kinh doanh của bạn mà còn giúp bạn có được sự tự tin khi giao dịch với tiền thật. Nếu bạn không kiếm được tiền khi giao dịch demo thì chắc chắn bạn sẽ thua lỗ khi giao dịch với tiền thật.

  1. Coi nhẹ tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận

Nhiều trader Forex thua lỗ bởi họ quá tập trung đến lợi nhuận và tỷ lệ thắng mà quên mất đi rủi ro trong giao dịch đó. Trên thực tế, giao dịch trên thị trường Forex giống như trò chơi về xác suất, họ có thể thua trong bất kỳ giao dịch nào vì thế các nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn xác định trước mức độ rủi ro rồi mới tính đến lợi nhuận để bù đắp cho lần giao dịch đó.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (Risk Reward Ratio) cũng chính là phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong trading, và nó cũng chính là thành tố quyết định 1 hệ thống hay phương pháp có khả năng kiếm được lợi nhuận từ thị trường hay không.

  1. Giao dịch quá nhiều

Trên thực tế, các trader thường bị thu hút bởi việc mở và đóng lệnh liên tục theo phương pháp thủ công, đặc biệt là khi các trader đã kiếm được một khoản lợi nhuận hoặc thấy sắc đỏ trên thị trường giao dịch (tín hiệu thua lỗ). Nhưng, chiến lược tốt nhất đó là giữ lệnh giao dịch, quên nó đi và đặt niềm tin vào điểm chốt lời/ dừng lỗ. Đừng có lúc nào cũng kiểm tra lệnh giao dịch đang như thế nào nếu bạn không phải là nhà giao dịch lướt sóng.

Các nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả

  1. Sử dụng nhật ký giao dịch

Nếu bạn không có nhật ký giao dịch, làm thế nào để biết được chiến lược giao dịch của bạn có hiệu quả hay không?

Một nhật ký giao dịch không chỉ ghi lại giá vào và thoát lệnh cũng như thời gian bạn thực hiện giao dịch mà phải ghi lại các thông tin giúp bạn điều chỉnh phương pháp giao dịch của mình, từ đó giúp bạn làm chủ tâm lý mỗi khi giao dịch. Để cụ thể hơn, đó là cảm xúc cá nhân của bạn trước, trong và sau khi giao dịch.

Để giữ thói quen ghi lại nhật ký forex (nhật ký các giao dịch) thực sự là một nhiệm vụ quan trọng trong bất kỳ mục tiêu nào của bạn. Bạn cần theo dõi hoạt động giao dịch của mình để tìm cách cải thiện hiệu suất giao dịch của bản thân.

Thông qua đó, bạn có thể xác định hiệu suất giao dịch của mình, xem xét quá trình phân tích và theo dõi các phản ứng tâm lý của bạn đối với lợi nhuận và thua lỗ. Xây dựng một nhật ký giao dịch như thế này cũng cho phép bạn phân tích sự thành công của mỗi giao dịch, cặp tiền nào kiếm được nhiều tiền nhất, khung thời gian giao dịch và khoảng thời gian mà giao dịch được thực hiện.

  1. Cài đặt chặn lỗ

Vai trò quan trọng nhất của việc đặt lệnh stoploss khi giao dịch đó là bảo vệ lợi nhuận, bảo vệ vốn, hạn chế việc thua lỗ lớn dẫn đến cháy tài khoản. Bất kỳ giao dịch nào được mở cũng cần phải đặt Stop loss, kể cả đó là những nhà giao dịch mới hay những trader chuyên nghiệp.

Lệnh Stoploss sẽ giúp bạn loại bỏ yếu tố cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. Điều này vô cùng quan trọng khi trader không thể trực tiếp theo dõi và kiểm soát vị thế giao dịch của mình.

Ngoài ra, việc sử dụng Stoploss còn giúp các trader giao dịch có hệ thống hơn. Với tư cách là một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong thị trường Forex thì việc tính toán và lên kế hoạch trước là điều không thể bỏ qua mỗi khi thực hiện hoạt động giao dịch. Vì vậy, việc dự đoán và đặt lệnh stoploss là một điều rất quan trọng để bảo vệ tài khoản của bạn khi thị trường biến động mạnh.

  1. Tuân thủ quy tắc 2%

Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…

Nhưng bạn có biết nếu chúng ta thua lỗ 50% tài khoản, để quay lại mức hòa vốn bạn phải thắng 100%, tức gấp đôi tài khoản hiện tại.

Do đó, rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.

Thậm chí theo quan điểm của một số chuyên gia, đối với những người mới tham gia vào thị trường ngoại hối, mức rủi ro cho mỗi giao dịch có thể thấp hơn cả con số 2% để bảo vệ tài khoản của mình trước những biến động bất thường của thị trường.

  1. Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua

Tại một số thời điểm, khi bạn trải qua một chuỗi thắng hoặc thua lỗ liên tiếp, cảm xúc của bạn cũng vì thế mà lên cao (cảm xúc đó có thể là lo lắng, cay cú hoặc hưng phấn quá mức).

Khi bạn có một chuỗi thắng thì sự tự tin của bạn cũng sẽ tăng lên dẫn đến việc chủ quan, coi nhẹ rủi ro và nghĩ thị trường dễ kiếm tiền. Còn khi bị thua lỗ cảm xúc của bạn có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn trả thù thị trường, bạn muốn lấy lại số vốn bạn mất càng nhanh càng tốt và vì thế, bạn vào lệnh vô tội vạ. Và đây thường là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.

Chính vì vậy, lời khuyên cho các nhà giao dịch Forex đó là hãy nghỉ ngơi sau chuối thắng hoặc thua liên tiếp, để lấy lại tinh thần và cân bằng cảm xúc.

Có thể nói, quản lý vốn là một trong những yếu tố quan trọng nhất khi giao dịch trên thị trường Forex. Và các trader chuyên nghiệp luôn chú ý đến nó, lập kế hoạch tìm kiếm lợi nhuận cho mỗi lệnh giao dịch nhưng cũng không quên sử dụng các phương pháp bảo vệ vốn. Một hệ thống giao dịch toàn diện sẽ giúp bạn gia tăng lợi nhuận cũng như hạn chế tối đa rủi ro cho số vốn đầu tư. Chính vì vậy, hãy tuân thủ các nguyên tắc quản lý vốn một cách kỷ luật.

 

 

Leave a comment

0708961111